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Guia Completo sobre REITs: Investindo em Imóveis nos EUA

Guia Completo sobre REITs Investindo em Imóveis nos EUA

Quer investir em imóveis nos EUA sem precisar comprar ou administrar propriedades? Os REITs podem ser a solução ideal. Neste guia completo sobre REITs, você vai descobrir como os REITs funcionam, os principais setores, as vantagens e desvantagens, além de dicas práticas para investir.

O que são REITs?

REITs, ou Real Estate Investment Trusts, são empresas que possuem, operam ou financiam propriedades que geram renda. Isso inclui edifícios comerciais, shoppings, hotéis e mais. Ao investir em REITs, você se torna um acionista e participa dos lucros dessas propriedades sem precisar comprar um imóvel diretamente. Isso permite que você se beneficie do mercado imobiliário sem o trabalho de gestão.

O Mercado de REITs

Os REITs foram introduzidos pelo Congresso dos EUA em 1960, com o objetivo de democratizar o acesso ao mercado imobiliário. Antes disso, investir em imóveis era acessível a poucos. Hoje, milhões de americanos investem em REITs, aproveitando os benefícios dos aluguéis e da valorização imobiliária. Em 2021, os REITs distribuíram mais de 92 bilhões de dólares em dividendos aos seus acionistas. Além disso, eles geraram milhões de empregos e contribuíram significativamente para a economia dos EUA.

Requisitos para Ser um REIT

Para que uma empresa seja classificada como um REIT, ela deve seguir regras específicas:

  • Investir pelo menos 75% de seus ativos em imóveis, dinheiro ou títulos do governo dos EUA.
  • Gerar ao menos 75% de sua receita de aluguéis, juros de hipotecas ou vendas de imóveis.
  • Distribuir no mínimo 90% de sua renda tributável como dividendos aos acionistas.
  • Ser tributada como uma Corporação (S.A. no Brasil).
  • Ter um conselho de diretores ou curadores.
  • Contar com pelo menos 100 acionistas após o primeiro ano.
  • Não ter mais de 50% das ações nas mãos de 5 ou menos acionistas.

Principais Tipos de REITs

Equity REITs: Focados em propriedades físicas, como escritórios, shoppings e hotéis, geram renda principalmente através de aluguéis.

Mortgage REITs (mREITs): Investem em hipotecas e títulos lastreados em hipotecas. Ganham dinheiro com os juros dos empréstimos imobiliários.

Hybrid REITs: Combinam investimentos em propriedades físicas e hipotecas, oferecendo diversificação de receita.

Setores de Atuação dos REITs

Retail REITs: Administram propriedades de varejo, como shoppings e centros comerciais.

Lodging/Resorts REITs: Focados em hotéis e resorts, geram renda com aluguel de quartos e instalações.

Residential REITs: Investem em imóveis residenciais, como apartamentos e casas.

Timberlands REITs: Gerenciam florestas e vendem madeira.

Health Care REITs: Proprietários de hospitais, clínicas e instalações para idosos.

Self-storage REITs: Administram unidades de armazenamento.

Infrastructure REITs: Investem em infraestrutura, como torres de telecomunicações.

Data Center REITs: Focados em instalações de armazenamento de dados.

Diversified REITs: Diversificam entre vários setores imobiliários.

Specialty REITs: Investem em propriedades únicas, como cinemas e fazendas.

Vantagens e Desvantagens dos REITs

Vantagens:

  • Acesso ao mercado imobiliário com investimento inicial baixo.
  • Recebimento regular de dividendos.
  • Diversificação da carteira.
  • Alta liquidez, com ações negociadas em bolsas.

Desvantagens:

  • Crescimento mais lento devido à obrigatoriedade de distribuir lucros.
  • Risco de mercado, com variações de preço conforme condições econômicas.

Diferenças entre REITs e FIIs

Embora os FIIs (Fundos de Investimento Imobiliário) no Brasil e os REITs nos EUA tenham propósitos semelhantes, suas estruturas são diferentes. Enquanto os FIIs funcionam como fundos de investimento, os REITs são empresas, podendo adquirir dívidas e alavancagem financeira. Além disso, os FIIs têm uma história mais recente no Brasil, com a primeira regulamentação surgindo em 1993.

Como Investir em REITs?

Primeiramente, para investir em REITs é necessário abrir uma conta em uma corretora americana. Nesse sentido, com uma corretora como a Nomad, você tem acesso a mais de 8 mil ativos, incluindo uma ampla variedade de REITs. Depois que abrir a conta, você faz uma remessa de recursos e converte para dólares. Logo depois, é só escolher o REIT e fazer a compra pelo home broker. Também é possível investir em REITs por meio de ETFs, que oferecem diversificação.

Além disso, caso você opte pela Nomad, utilizando o meu link de indicação e utilizando o meu cupom PEDRO20 ao se cadastrar no aplicativo você poderá ganhar até 20 dólares de cashback no primeiro câmbio.

Como Escolher os REITs para sua Carteira?

Ao selecionar REITs, considere seu perfil de investidor e fatores como setor, localização dos imóveis, histórico de dividendos e gestão da empresa. Diversificar é uma boa estratégia para minimizar riscos e maximizar ganhos.

Custos de Investimento em REITs

Antes de investir, avalie os custos envolvidos, como taxas de corretagem. Esses custos podem impactar seus rendimentos, por isso, é fundamental compreendê-los e compará-los antes de tomar uma decisão.

Conclusão

Em suma, os REITs são uma opção atrativa para quem deseja investir no mercado imobiliário de forma simples e acessível. Ao considerar seu perfil de investidor, objetivos e custos, você pode fazer escolhas informadas e aproveitar os benefícios desse tipo de investimento.

Agradeço por ler este post! O que você achou? Se tiver dúvidas, estou disponível para ajudar. Siga-me no Instagram @pedrofagundes e no YouTube O Investimento Certo. Estou sempre compartilhando conteúdos que podem te ajudar a investir melhor!